Metodologie · Instrumente · Structuri
Nu există o soluție universală în managementul riscului patrimonial — fiecare client primește un plan construit de la zero.
Solicitați o consultațieÎnainte de a recomanda orice instrument financiar sau structură juridică, echipa Studio Popa realizează un diagnostic complet al situației patrimoniale. Acest proces include un inventar al activelor și pasivelor, o analiză a expunerilor la risc identificate (inflație, depreciere valutară, risc juridic, risc de contraparte) și o discuție deschisă despre obiectivele și temerile dumneavoastră. Abia după această etapă formulăm recomandări concrete, transparente și documentate. Clientul înțelege de ce fiecare decizie a fost luată și ce scenarii acoperă.
Selectăm din întregul spectru de soluții disponibile în jurisdicția română și europeană.
Alocarea activelor în mai multe monede (EUR, USD, CHF) și clase de active reduce dependența de un singur ciclu economic sau de politica monetară a unei singure bănci centrale, oferind un tampon real în perioadele de volatilitate ridicată.
Polițele de asigurare de viață cu componentă de investiții oferă protecție pentru familie și, în același timp, o structură cu avantaje fiscale clare. Selecționăm produse de la companii cu rating financiar solid și istoric dovedit pe piața românească și europeană.
Holdinguri, fundații de familie și structuri fiduciare pot oferi un nivel suplimentar de protecție față de revendicările de la terți și de riscurile de succesiune. Colaborăm cu avocați specializați pentru a implementa structuri legale, solide și eficiente fiscal.
Obligațiunile de stat și corporative cu grad înalt de rating asigură predictibilitate în portofoliu. Analizăm durata, rating-ul emitentului și corelarea cu celelalte active pentru a construi o componentă de venit fix coerentă cu profilul dvs.
Proprietățile imobiliare selecționate strategic oferă protecție față de inflație și o sursă de venit recurent. Evaluăm oportunitățile din Craiova și din principalele centre urbane românești în contextul profilului dvs. de risc și al lichidității necesare.
„Studio Popa mi-a prezentat o analiză de risc atât de detaliată, încât am putut vedea pentru prima dată exact unde eram expus. Restructurarea portofoliului a durat patru luni și a meritat fiecare pas — am dormit mai bine de atunci.”
Elena Dumitrescu, director general, Dolj
Nu impunem un prag minim fix. Evaluăm fiecare situație în parte. De regulă, serviciile noastre aduc cel mai mare beneficiu clienților cu active nete de peste 150.000 lei, dar ne consultăm cu oricine dorește să înțeleagă mai bine expunerile patrimoniale.
Procesul de diagnostic complet durează între două și patru săptămâni, în funcție de complexitatea situației patrimoniale. Include două sau trei întâlniri față în față și un raport scris cu concluzii și recomandări pe care îl primiți în format fizic și digital.
Lucrăm atât cu persoane fizice — inclusiv liber-profesioniști și proprietari de afaceri — cât și cu companii care doresc să protejeze rezervele sau fondurile de lichiditate împotriva riscurilor de piață și juridice.
Fiecare plan include scenarii de stres testate la condiții severe de piață (scădere de 30–50% a activelor de risc, depreciere valutară semnificativă). Revizuim trimestrial alerta de risc și contactăm clientul imediat dacă un prag prestabilit este atins.
Da, Studio Popa operează în conformitate cu legislația română privind serviciile financiare. Activitățile de consultanță în asigurări sunt desfășurate în cadrul legal prevăzut de ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară), iar datele clienților sunt protejate conform GDPR.
Primul pas este o conversație confidențială. Scrieți-ne sau sunați și stabilim o întâlnire la biroul nostru din Craiova.
Contactați-ne